【X民】中国人が銀行口座を売買しているようです。 犯罪ですよね。

以下,Ｘより

【Atsuko Yamamotoさんの投稿】

中国人が銀行口座を売買しているようです。 犯罪ですよね。

翻訳↓

中国人が日本の銀行口座の売買までビジネスにしてたとは！

そりゃ日本の銀行が定期的に本人確認してくるわけだよね。やっぱり今回も中国人が“先に問題の種をばら撒いた”ってことか…。

中国人が銀行口座を売買しているようです。
犯罪ですよね。 https://t.co/2qMbbqvQPA

— Atsuko Yamamoto🇯🇵 (@piyococcochan2) 2025年3月16日

名前はグエンさんみたいですね。
振り込め詐欺用でしょうか、掘ったら中国犯罪組織に当たるかも、、

銀行も口座作るなよ。犯罪に利用されるだけだろうわからないのか。

— Atsuko Yamamoto🇯🇵 (@piyococcochan2) 2025年3月17日

これ、夫婦別姓になったら、口座作り放題になるんですよね。

— Ahmet Stuhrmann Strong Type (@wae2eub) 2025年3月16日

みごとに
外国送金銀行の口座のみね😊

— Maro❀MAGA✊‼️MJGA✊‼️要！全国広域自警団‼️ (@YukiySiva) 2025年3月17日

引用元　https://x.com/piyococcochan2/status/1901418135665983838?s=51&t=y6FRh0RxEu0xkYqbQQsRrQ

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みんなのコメント

• 犯罪だと認識してましたけど。
• 故石原慎太郎さんも仰ってましたが、中国とは、鳥取県、島根県、岡山県、広島県、山口県の5つの県で構成された地域を指すことです ゆえに中国人と使うのは間違いです 支那人が正解です 支那人です
• 日本の免許証で中国人が口座開設してるのかな…
• しかもコイツら同胞にSNSで公開して斡旋するからタチが悪い😩悪事を1人1件見つけたら1000人1000件はやってると思え
• 岩屋の仲間か？
• 地獄ですね😩
• やってる中華にも問題があるけど、それが出来るような“穴”があることも問題
• やりたい放題　山賊の子孫ども
• ゆうちょと三菱UFJ多いね 2行は徹底的に調べるべき
• 三菱UFJ とゆうちょ銀行が大半ですね😅意味深😅
• ゆうちょとMUFGチョロすぎんか😰ちゃんとしてよ😡
• 留学生の小遣い稼ぎのひとつです。
• これが転売で使われてたり、するんだような
• 【三菱UFJ銀行】←画像にて文字確認 【ゆうちょ銀行】←画像にて文字確認 【みずほ？】←画像奥の色で推察 これら上記３行の口座…詐欺にでも使われるのかな？ なお、【三菱UFJ銀行】は【貸金庫の件】もありましたねw
• 他人名義の口座を使う場合、 良い事には使われ7　1。 これは世界共通認識だよね…
• もう一生口座を持てないほどペナルティあるとは知らなかった。
• 口座転売は、法律に触れるか、銀行利用おいて絶対タブー 　ブラックリスト入りして、口座を生涯作れなくなる
• とりあえず登録住所に親書を送り、住所不明で戻って来たらブラック入りで通帳の一時停止。文句を言って来たところで身分証の提示を要求。口座名と身分証、マイナンバーを確認。不正があれば警察へ。
• 他の民族もやってるので、口座に期限（ビザの期限）をつけて消滅させたほうがいいです。
• 中国ってやばいのかもしれませんね。政府が倒れたら口座は凍結されるでしょうから中国から日本へお金を移す狙いでしょう。あとマネーロンダリングもあるかも。

japannewsnavi編集部Aの見解

中国人による銀行口座売買が横行、犯罪行為の実態とは

近年、日本国内で外国人による銀行口座の売買が問題視されている。特に、中国人による違法な口座売買が頻発し、犯罪の温床になっているという報道が相次いでいる。この行為は、詐欺やマネーロンダリングの手口として悪用されることが多く、金融機関や警察も警戒を強めている状況だ。

銀行口座の売買とは

銀行口座の売買とは、個人が開設した銀行口座を第三者に譲渡する行為のことを指す。日本では法律で厳しく禁止されており、口座の名義を他人に譲ること自体が犯罪に当たる。だが、一部の外国人がこれを違法に売買し、犯罪グループに提供している実態がある。

売買された口座は、特殊詐欺や資金洗浄（マネーロンダリング）に利用されることが多く、日本の金融システムの信頼性を損なう重大な問題となっている。

中国人による口座売買の実態

最近では、中国人が日本国内で銀行口座を開設し、それを違法に売却する事例が増えている。背景には、以下のような事情があると考えられる。

• 短期滞在者や留学生による口座開設の悪用
  多くの中国人が留学や技能実習の名目で来日し、日本国内の銀行口座を開設する。しかし、一部の者は口座を開設後すぐに売却し、自らは帰国してしまうケースがある。
• 闇市場での取引
  SNSやダークウェブでは、日本の銀行口座を高額で取引する闇市場が存在すると言われている。日本の銀行口座は信用が高く、特に海外の犯罪者にとって魅力的な資産とされている。
• 組織的な犯罪の可能性
  中国国内や東南アジアを拠点とする犯罪組織が、日本国内での不正口座取引を仕組んでいる可能性がある。これらの組織は、違法に得た口座を用いて特殊詐欺や違法送金を行い、摘発を逃れている。

犯罪の手口

銀行口座の売買は、主に以下のような方法で行われる。

1. 口座開設代行業者の存在
   一部のブローカーが、外国人の口座開設を支援するビジネスを展開している。彼らは、本人確認書類を偽造するなどして、銀行口座を開設させた後、それを第三者に転売する。
2. SNSを利用した取引
   近年、X（旧Twitter）やWeChatなどのSNSを利用して、日本の銀行口座を売買する動きが見られる。「高価買取」「即日現金化」などと宣伝し、日本の銀行口座を募集する投稿が散見される。
3. 架空名義での開設
   偽造された身分証明書を使い、架空の人物名義で口座を開設する手口もある。これにより、警察の捜査をかく乱することが可能となる。
4. 短期間での転売
   口座を開設した外国人が、数万円から数十万円で口座を転売し、すぐに帰国するケースも報告されている。こうした手口は、組織的な詐欺犯罪の資金洗浄に利用されることが多い。

なぜ日本がターゲットになっているのか

日本の銀行システムは世界的に見ても信頼性が高く、犯罪グループにとって格好のターゲットとなっている。その理由としては、以下のような点が挙げられる。

• 日本の銀行口座は信用度が高い
  日本の銀行口座は、海外からの送金受け取りや資金洗浄に適しているため、犯罪組織からの需要が高い。
• 外国人による口座開設のハードルが比較的低い
  一部の銀行では、留学生や技能実習生向けに比較的簡単に口座を開設できる仕組みがある。そのため、不正利用のリスクが高まっている。
• 取り締まりが遅れている
  日本の金融機関は不正口座の取り締まりを強化しているが、依然として犯罪者による抜け道が残っている。

警察と金融機関の対応

こうした状況を受け、日本の警察や金融機関は取り締まりを強化している。具体的な対策としては、以下のような施策が挙げられる。

• 外国人の口座開設時の審査強化
  金融機関では、外国人が口座を開設する際に、厳格な審査を行うようになっている。特に、短期間で口座を解約する傾向がある場合は、不審な動きとしてチェックされる。
• 警察との情報共有の強化
  金融機関と警察が連携し、不審な口座の取引履歴を監視する体制が整備されつつある。疑わしい取引が発覚した場合、即座に通報される。
• SNS上の監視強化
  銀行口座の売買を促す投稿がSNS上で拡散されるケースが多いため、警察は監視を強め、摘発を進めている。

犯罪行為に加担しないために

日本国内で銀行口座を売買することは犯罪であり、厳しい罰則が科される可能性がある。特に、日本在住の外国人が軽い気持ちで口座を売却した場合、知らない間に犯罪組織の一員と見なされる危険がある。

私たちができることは、不審な銀行口座の取引やSNS上の怪しい投稿を見かけた場合、警察や金融機関に通報することだ。また、口座売買が違法であることを広く認知させることも重要だ。

結論

中国人による銀行口座売買の実態が明らかになるにつれ、日本の金融システムの安全性が問われる問題となっている。警察や金融機関は対策を強化しているが、犯罪者は巧妙に手口を変えながら活動を続けている。

銀行口座は個人の信用と直結する大切なものだ。犯罪に利用されないよう、正しい知識を持ち、不正行為を見かけたら適切に対応することが求められている。

執筆:編集部A